Налоговые вычеты
Услуги по оформлению налоговых вычетов
Мы профессиональные юристы с большим опытом работы в сфере налогообложения физических лиц и мы предлагаем услуги по оформлению налоговых вычетов и деклараций 3 НДФЛ
Налоговые вычеты позволяют:
1. вернуть налог, ранее удержанный с Вас в связи с:
– расходами на лечение (своё, детей, супруга (-и), родителей)
– расходами на обучение (своё, детей, супруга (-и), родителей)
– расходами на покупку квартиры, дома
– расходами на ипотеку (уплату процентов по ипотеке)
2. снизить налог к уплате, в связи с получением Вами дохода от продажи имущества
– продажа квартиры, дома, земельного участка
– продажа автомобиля
Согласно действующему законодательству, все граждане обязаны платить налог на доходы физических лиц. Обычно этот налог удерживается работодателем, если вы работаете по найму. Однако, существуют случаи, когда необходимо самостоятельно заполнить и подать декларацию 3 НДФЛ.
Наша команда специализируется не только на оформлении деклараций 3 НДФЛ, но и на помощи в получении налоговых вычетов. Мы знаем все законы и правила, связанные с налогами, и гарантируем, что ваша декларация будет правильно заполнена и подана вовремя.
Налоговые вычеты, позволяющие вернуть 13% налога:
– имущественный налоговый вычет связан с приобретением жилой недвижимости (квартиры, жилого дома)
– социальный налоговый вычет (расходы на лечение, обучение и пр)
– инвестиционный налоговый вычет (расходы на пополнение счета ИИС)
Что такое налоговый вычет?
Самое главное, что нужно знать о налоговых вычетах — это то, что претендовать на них может налоговый резидент Российской Федерации, который получает доходы, облагаемые по ставке 13%
Налоговый вычет — это сумма, которая уменьшает размер дохода (так называемую налогооблагаемую базу), с которого уплачивается налог. В некоторых случаях под налоговым вычетом понимается возврат части ранее уплаченного налога на доходы физического лица, например, в связи с покупкой квартиры, расходами на лечение, обучение и т.д.
Верните 13% с покупки квартиры или дома
Обратиться за возвратом налога возможно в любое время (с даты (года) возникновения Вашего права на налоговый вычет), законодательно не установлен срок для обращения за возвратом налога.
Пример: Вы приобрели квартиру в 2018 году, по общему правилу, начиная с 2019 года Вы можете подавать декларацию 3 ндфл для возврата налога. Декларацию Вы можете подать в любое удобное для Вас время, даже спустя 3-5 лет после покупки квартиры
Что входит в нашу услугу:
Мы проверим Ваши документы
Подготовим декларацию 3 ндфл на возврат налога (в электронном виде или в бумажном)
Услуга предоставляется по Вашему выбору:
- удаленно
- у нас в офисе
Верните 13% с ипотеки
При приобретении квартиры в ипотеку возможно вернуть 13% от выплаченной Вами суммы процентов
Что входит в нашу услугу:
Мы Проверим Ваши документы
Подготовим декларацию 3 ндфл на возврат налога с процентов по ипотеке
Услуга предоставляется по Вашему выбору:
- удаленно
- у нас в офисе
Оформление 3 ндфл
Возврат до 15600,00 рублей налога
Проверим Ваши документы и подготовим декларацию на возврат налога
Оформим декларацию на возврат налога
При открытии счета ИИС законодательно предусмотрена возможность вернуть 13% с суммы, которую Вы внесли на счет.
Обратите внимание, что максимально возможно вернуть не более 52 000,00 р., т.е. максимальная сумма пополнения счета 400 000,00р.
Возврат осуществляется в пределах 13% от суммы пополнения счета, но не более 52 000,00р.
Пример: Вы открыли счет ИИС и пополнили его на 200 000,00р. Вы сможете вернуть 13% от 200 000,00р, а именно 26 000,00р
Пример: Вы пополнили счет на 500 000,00р. Максимальная сумма к возврату 52 000,00р.
Мы проверим документы и подготовим декларацию на возврат налога
Услуга предоставляется по вашему выбору:
- удаленно
- у нас в офисе
Верните 13 %
Возврат за лечение бывает двух видов:
- лимитированный (не более 15 600,00 р к возврату, когда код услуги "1" - обычное лечение
- неограниченный (когда код услуги "2" - дорогостоящее лечение)
Подготовим декларацию на возврат налога
Услуга предоставляется по вашему выбору:
- удаленно
- у нас в офисе
Вы можете задать вопрос про налоговый вычет
Как получить налоговый вычет?
Чтобы получить налоговый вычет необходимо:
– собрать пакет документов, подтверждающий Ваше право на получение налогового вычета
– подготовить декларацию 3 ндфл (заполнить в соответствии с действующим законодательством)
– подать декларацию и подтверждающие документы в налоговый орган
Имущественный налоговый вычет, связанный с приобретением недвижимости
Налоговый вычет при приобретении жилой недвижимости (имущественный налоговый вычет) ст. 220 нк рф.
Если Вы приобрели жилую недвижимость (квартиру, жилой дом) то имеете право на имущественный вычет в размере понесенных раходов, но не более чем 2 000 000,00 рублей, т.е. Вы имеете право вернуть 13% с понесенных расходов, но не более чем с 2 000 000,00 рублей. К примеру, Вы приобрели картиру стоимостью 3 000 000,00 рублей, согласно законодательству Вы можете вернуть 13% с 2 000 000,00 рублей- т.е. к возврату будет 260 000,00 рублей.
Для того, чтобы вернуть 13% Вам нужно собрать необходимые документы, оформить декларацию по форме 3ндфл и подать в налоговый орган. Опять же, налоговый вычет подразумевает под собой возможность вернуть ранее уплаченный Вами ндфл в пределах установленной суммы (в пределах 13% с понесенных Вами расходов). Либо же Вы можете оформить получение налогового вычета через работодателя ( в таком случае работодатель будет выплачивать Вам заработную плату без удержания ндфл).
Также Вы имеете право на вычет с процентов по ипотеке в размере 3 000 000,00 рублей. т.е. в размере понесенных расходов по уплате процентов, но не более 3 000 000,00 рублей. Опять же это возможность вернуть ранее уплаченный Вами ндфл в размере 13 % с понесенных расходов по процентам.
Наример, Вы выплатили за весь период ипотеки 2 000 000,00 только процентов, соответственно Вы можете вернуть ндфл в пределах 13% с 2 000 000,00 рублей, это 260 000,00 рублей.
Обращаем Ваше внимание, что к возврату первоочередным является имущественный вычет на приобретение жилья, вычет по процентам является второстепенным. Это означает, что сначала Вы возвращаете ндфл на покупку жилья и потом на проценты.
Дата возникновения права на имущественный вычет при приобретении жилой недвижимости?
Датой возникновения права на имущественный вычет является:
– При договоре купли-продажи (дата регистрации права собственности)
– При договоре долевого участия в строительстве (дата подписания акта приема-передачи)
– При постройке жилого дома (дата регистрации права собственности)
Именно с вышеуказанных дат возникает Ваше право на имущественный вычет.
Срок подачи декларации при покупке квартиры
Вы не ограничены сроком! Декларацию на возврат налога можно подавать в течение всего года!
Налоговый вычет на покупку квартиры, дома позволяет вернуть 13% с покупки.
2 000 000р максимальная сумма с которой возможно вернуть 13%
Необходимые документы:
– Договор купли-продажи + выписка из ЕГРН
Либо:
– Договор долевого участия + акт приема-передачи квартиры
-Документы, подтверждающие оплату (чеки, квитанции, расписки, платежные поручения и пр.)
– Справки по форме 2 ндфл с места работы
– паспорт, свидетельство инн
– Ваши банковские реквизиты
Нюансы получения имущественного вычета пенсионерами:
Согласно 220 ст. НК РФ пенсионеры имеют право на перенос остатка имущественного вычета на три года назад. Рассмотрим на примере:
Пенсионер приобрел квартиру по договору купли-продажи (право собственности зарегистрировано в 2022 году). Датой возникновения права на имущественный вычет является в данном случае дата регистрации права собственности (2022 год).
В данном случае пенсионер имеет право заявить вычет не только за 2022 год (подав декларацию), но и он имеет право заявить вычеты за 2019, 2020, 2021 годы, т.е. пенсионер может подавать декларации за 2019, 2020, 2021 и 2022 годы. Для этого у пенсионера в обозначенных периодах должен быть доход, с которого он платил ндфл.
Мы консультируем по налогам. Подготавливаем налоговые декларации по форме 3-ндфл. Возможно электронное оформление.
Налоговый вычет при продаже недвижимости
При получении дохода от продажи недвижимости, которая находилась в собственности менее установленного срока (жилых домов, квартир, комнат, дач, садовых домиков, земельных участков, а также долей в указанном имуществе) необходимо подать декларацию по форме 3 ндфл и возможно использовать вычет при продаже имущества.
– в размере 1 000 000,00 рублей
– в размере понесенных расходов на приобретение данного имущества ранее.
пример, Вы продали приватизированную квартиру, которой владели менее установленного срока (менее 3-х лет). Квартиру Вы продали за 3 000 000,00 рублей. 3 000 000,00 р. * 13% = 390 000,00 рублей Вы должны будете заплатить налога с дохода.
Но Вы можете заявить налоговый вычет в размере 1 000 000,00 рублей.
(3 000 000,00 – 1 000 000,00 = 2 000 000,00;
2 000 000,00 *13% = 260 000,00)
при использовании вычета в размере 1 000 000,00 рублей, к уплате у Вас будет 260 000,00 налога.
Использовать в данном случае вычет в размере понесенных расходов невозможно, т.к. приведенная в примере квартира была приватизирована, а не куплена ранее.
Пример, Вы продали квартиру, которой владели менее установленного срока, за 3 000 000,00 рублей. Квартира была Вами приобретена ранее за собственные средства в размере 2 500 000,00 рублей.
3 000 000,00 рублей * 13% = 390 000,00 рублей налога к уплате
Если использовать вычет в размере понесенных расходов:
3 000 000,00 – 2 500 000,00 = 500 000,00
500 000,00 * 13% = 65 000,00 рублей налога к уплате.
Порядок подачи декларации 3ндфл при получении дохода:
Если у вас есть доходы, с которых вы самостоятельно должны заплатить НДФЛ, нужно подать декларацию до 30 апреля следующего года. Т.е.при получении дохода в 2022 году, Вы обязаны подать декларацию в срок до 30 апреля 2023 года.
Этот документ нужен, чтобы задекларировать доходы и заявить вычеты за предыдущий год.
Срок подачи декларации установлен только для тех налогоплательщиков, которые обязаны отчитаться о доходах. Если декларацию заполняют только для вычета, срока нет: подавать ее можно в любое время в течение года.
Но как быть, если Вы получили доход от продажи недвижимости? Многие и не считают, что они получили доход при продаже квартиры. Ведь какой доход, если я продал и купил новую?
Более того, риэлторы очень часто рассказывают: ” что не переживайте, все пройдет взаимозачетом”. А так ли это на самом деле?
Необходимо учитывать, что все наши действия по продаже, покупке, рассматриваются налоговыми органами в привязке к календарному году. Декларации по форме 3 ндфл оформляются за календарный год.
Исходя из норм налогового законодательства, при владении недвижимостью менее установленного срока (в зависимости от ситуаций это от 3-х до 5-ти лет). Налогоплательщик при продаже недвижимости должен подать в налоговый орган декларацию по форме 3-ндфл.
В данной декларации налогоплательщик должен отразить факт продажи недвижимости и имеет право заявить вычет:
– в сумме понесенных расходов на приобретение проданной недвижимости
– в сумме равной 1 000 000,00 рублей.
Декларацию можно не подавать, только в том случае, если Вы продали недвижимость стоимостью не более 1 000 000,00 рублей.
Во всех остальных случаях декларацию подавать необходимо.
Что касается “взаимозачета”, то тут необходимо понимать в каком году Вы продали недвижимость и в каком году Вы приобрели новую. Если Вы продали квартиру в мае 2022 года, а право собственности на новую оформили только в 2023 году, то никакого взаимозачета не произойдет, т.к. все отчитываются за календарный год.
При обращении к нам Вы получите:
Обширную консультацию
Рекомендации по документации
Готовую декларацию 3 ндфл
Отправку документов в налоговый орган (при наличии у Вас ЭЦП)
Нам доверяют с 2013 года!
Услуги по оформлению декларации 3 ндфл.
Возвращаем налоги с 2013 года!
При обращении к нам Вы получите:
Обширную консультацию
Проверку Ваших документов
Готовую декларацию 3 ндфл для возврата налога (как в электронном виде, так и в бумажном)
При необходимости отправим в налоговый орган
Налоговые вычеты
Налоговые вычеты предоставляются по заявлению гражданина и они позволяют вернуть удержанный с Вас налог. Со всех граждан, получающих доход, удерживается 13%. Использование вычетов позволяет вернуть этот налог.
Вычеты могут быть предоставлены при тратах на:
– лечение
– обучение
– приобретение жилой недвижимости
Также вычет можно использовать при декларировании дохода, т.е. уменьшить сумму налога к уплате.
Налоговый вычет на покупку квартиры
Позволяет вернуть 13% с покупки квартиры.
2 000 000р максимальная сумма с которой возможно вернуть 13%
Необходимые документы:
– Договор купли-продажи + выписка из ЕГРН
Либо:
– Договор долевого участия + акт приема-передачи квартиры
-Документы, подтверждающие оплату (чеки, квитанции, расписки, платежные поручения и пр.)
– Справки по форме 2 ндфл с места работы
– паспорт, свидетельство инн
– Ваши банковские реквизиты
Когда подавать декларацию при покупке квартиры
Вы не ограничены сроком! Декларацию на возврат налога можно подавать в течение всего года!
Налоговый вычет при продаже квартиры
Позволяет уменьшить сумму налога к уплате при получении дохода
возможно уменьшить налог, используя вычет в размере 1 000 000,00р
Возможно уменьшить налог, используя вычет в сумме расходов на приобретение квартиры ранее
Срок подачи декларации при продаже квартиры
Согласно действующему законодательству декларацию необходимо подать до 30 апреля года, следующего году продажи.
Пример: Квартира была продана в 2022 году, декларацию необходимо подать до 30 апреля 2023 года.
Декларация 3 ндфл
Необходима для заявления дохода от продажи имущества
Необходима для уменьшения налога к уплате
Необходима для возврата налога с покупки недвижимости
Подробнее про декларацию 3 ндфл
Когда можно начать возвращать налог
– При покупке квартиры по догову купли-продажи право на возврат возникат с даты регистрации права собственности
– При покупке квартиры по договору долевого участия право возникает с датыподписания акта-приема передачи квартиры
В каких случаях нужна декларация 3 ндфл?
– В случае получения дохода
– В случае продажи имущества менее установленного срока
– В случае получения налогового вычета
Кто может вернуть налог?
Гражданин РФ, уплачивающий налог с дохода (зарплаты) при осуществлении трат на:
– покупку квартиры /дома
– свое лечение и близких родственников
– свое обучение и детей
– индивидуальный инвестиционный счет
Как вернуть налог?
Подготовить необходимые документы
Подготовить декларацию по форме 3 ндфл
Подать пакет документов в налоговый орган
Оформление онлайн
Проверим Ваши документы и оформим декларацию онлайн без посещения налоговой.
Быстро. Просто. Надежно.
Оформление в офисе
Проверим Ваши документы и оформим декларацию.
Быстро. Просто. Надежно.
Стоимость услуг
Проверка документов + оформление декларации 3 ндфл от 1000,00 рублей
Даже если Вы купили квартиру 15 лет назад Вы можете вернуть налог сейчас! Подробнее
Главное иметь документы на квартиру, документы об оплате стоимости квартиры и иметь доход, облагаемый налогом (т.е. официально работать)
Возврат налога супругами
Если квартира приобретена в браке, вне зависимости от того на кого из супругов она оформлена оба супруга могут вернуть налог!
Пример: супруги приобрели квартиру стоимостью 4 000 000,оо рублей. Каждый из супругов может вернуть налог. Муж 13% с 2 000 000,00 р. это 260 000р и жена 13% с 2 000 000,00р. это 260 000р. Итого супруги смогут вернуть вместе 520 000,00р.
Обязательное условие для возврата наличие официального дохода.
